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据部分银行机构反映，一些企业法定代表人持有真实营业执照和身份证件到银行网点开户，但拒绝银行工作人员上门核实企业情况，个别客户短期内已作为法定代表人注册了几十家企业，并开立基本存款账户和少量一般存款账户。
为此，人行西安分行重点排查陕西省辖内同一法定代表人注册多家企业并开立银行结算账户的情况，通过企业名称是否正常、同一法人名下多个企业是否相关行业、法定代表身份证件是否异地、多个基本存款账户开立时间是否集中等信息，初步判断账户是否存在异常情况。该行剔除大型房地产、医疗连锁机构等具有正常经营特征的企业，筛选出3252户异常企业银行结算账户清单，分别发送所属开户银行，要求银行对账户实名制落实情况、业务开通情况、对账情况及账户交易情况等12项内容逐项排查，并根据排查情况，按照有关支付结算和反洗钱规章制度对账户进行管控。人行西安分行精准确定异常账户名单，在不加重银行和正常客户负担的前提下，有效预防了账户业务风险，打击了乱开账户及出租、出售、出借账户行为，截断了非法资金转移的通道。
人行西安分行以陕西省“雷霆反电诈”（云剑行动）攻坚战役为契机，组织全省银行机构集中开展存量银行结算账户风险排查和清理工作。该行联合公安部门召开全省“雷霆反电诈”专项工作会议，安排部署风险账户排查工作，全省人民银行、公安机关、银行机构共1871人参加；制定《陕西省风险银行账户清理方案》，明确账户排查范围和重点；要求各开户银行核查企业工商注册信息、税务登记信息，结合账户交易特点，对9类企业银行结算账户和5类个人银行结算账户进行重点筛查。该行将分散在历年账户管理制度中有关风险账户处理的相关规定整理出来，下发《清理银行结算账户相关制度依据》和《关于〈陕西省风险银行账户清理方案〉有关要求的说明》，对清理方案中各类型账户如何排查进行细致解释，确保各银行能够准确理解文件要求，有序开展账户清理工作。
经过两个多月的努力，风险银行账户排查和清理工作取得显著成效。截至2019年11月15日，陕西省共清理管控单位银行结算账户4.54万户、个人银行结算账户38.63万户。“通过全面排查异常账户和风险账户，我们有效预防了银行结算账户被非法使用的潜在风险，进一步落实了账户实名制，从源头上防范了金融风险。”人行西安分行相关人士告诉《金融时报》记者。