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国债逆回购套利方法攻略

2018-12-21 20:23阅读：

http://blog.sina.cn/dpool/blog/u/6884618687

所谓国债逆回购，本质就是一种短期贷款。也就是说，个人通过国债回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益；而回购方，也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款，到期后还本付息。通俗来讲，就是将资金通过国债回购市场拆出，其实就是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息；而别人用国债作抵押，到期还本付息。逆回购的安全性超强，等同于国债。
国债逆回购套利方法攻略
优点


1.安全性好，风险较低，类似短期贷款，证券交易所监管，不存在资金不能归还的情况；


2.收益率高，尤其在月底年底资金面紧张时，年化收益高达57%；


3.操作方便，直接在开立的账户中
一键操作，到期资金自动到账，无需过问；


4.流动性好，资金到时自动到账，可用于做股票和其他理财产品，随时锁定收益；


5.手续费低，手续费是根据操作的天数计算


国债逆回购套利方法攻略


下面具体说下具体操作的方法


国债逆回购可以在证券账户直接做，方向是卖出方向，注意和股票不同，不用事前买进，直接卖出即可。根据新规，国债逆回购的计息天数以 实际占款天数计息 。


以周四1天期回购为例，因为实行“T+0”清算，因此，首次清算日为周四；由于实行“T+1”交收，因此，首次交收日为周五，到期清算日也为周五（即周四加上1天），到期交收日则是下周一（到期清算日的下一个交易日）。在这个例子中，投资者的回购资金实际占款天数为3天（即周五、周六、周日），而回购名义天数为1天。再以周五3天期回购为例，回购首次清算日为周五，首次交收日为下周一（首次清算日的下一个交易日），到期清算日为下周一，到期交收日为下周二。在这个例子中，回购资金实际占款天数为1天（下周一），而回购名义天数为3天。


具体策略，周四卖一天期国债逆回购，然后周五钱可用，享受周五、周六、周日三天利息。然后如果周五不想买股票了，可以再买一个当天起息货币基金，就又可以享受周五、周六、周日三天的利息，是不是非常划算。如果碰上假期，有时候一天期的国债逆回购，甚至可以拿到10天的利息，但是资金只占用一天，第二天就可以回到账户，用于投资其他品种。


国债逆回购套利方法攻略


国债逆回购的八大投资技巧


1.用闲置资金参与；


2.有机会尽量参与；


3.最好短期参与，不要进行长期投资；


4.期限越短利率越高,选择1天、2天、3天期品种；


5.资金充足的话，尽量购买上交所品种：金额越大利率越高；


6.注意钱荒期：一般月末、季末、半年末、年末、周四利率较高；


7.尽量上午交易：上午11:00~13:30之间利率较高，14：00之后利率低，避免参与；


8.如果考虑到股票资金需求：周一至周三尾盘可以将所有剩余的可用资金全额参加1天回购，完全不影响资金使用，周四可以视周五资金是否是需要转出购买理财产品决定，周五和节假日前谨慎参与。


注意事项


1、如果是几千元的小资金没必要参与，因为交易有手续费，也许那点收益不够你的手续费从而造成浮亏


2、国债逆回购，操作的是国债，安全度大于银行存款，银行存款是以银行企业信用做担保，而国债是以国家信用做担保


3、这个策略适合早节假日的前2个交易日做，比如周五做一天期的就不合适，占款3天只算你一天利息


4、卖出的价格就是计算你利息的利率，利率有高低，但是没有低于0利率的时候，所以只存在收益多少，不存在0收益，负收益，前提是资金要有一定的规模，因为中间是有手续费的，当然利率过低就没有参与的必要，看个人情况而定。

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