中国银行业监督管理委员会关于进一步提高数据质量做好非现场监管工作的通知
2014-08-07 11:26阅读：
（银监通[2008]10号）
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，中国邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：
非现场监管信息系统于2007
年正式投入运行，经各方共同努力，已基本实现预计目标。为进一步提高非现场监管报表数据质量，做好2008
年非现场监管工作，现将有关要求通知如下。
一、建立数据质量“四单制度”，规范数据质量管理流程
建立以“提示单”、“警告单”、“现场检查单”和“处罚单”为核心的数据质量管理制度，细化监管要求，规范监管流程。
（一）针对数据中存在的问题，需要进一步核实情况时，向银行业金融机构发出“提示单”
1.适用条件：
针对非现场监管报表数据中存在问题和疑点，非现场监管人员在通过电话交流或现场走访等方式与银行业金融机构进行了解沟通后，仍认为需要对可能存在的问题进行提示或需要对有关问题进一步进行核实时，向银行业金融机构发出提示单。
2.格式内容：
（1）提示单格式参见附件1。
（2）提示单要明确说明银行业金融机构非现场监管报表或相关管理中存在的问题或需要确认的内容。
（3）提示单要明确说明要求银行业金融机构提供的信息范围和内容，包括提供数据变动原因、数据管理制度、业务流程安排、自我检查情况或内部审计结果等。
（4）提示单要明确银行业金融机构反馈信息的时间和方式，如正式文件、讨论会议或约见会谈等。
3.使用方式：
非现场监管人员以本部门（处、科）或本局（分局）办公室名义正式行文通知银行业金融机构，“提示单”作为附件。
4.执行要求：
（1）银行业金融机构要按提示单要求及时提供相关信息，加盖机构印章，并由相关提供人员及负责人签名确认。
（2）银行业金融机构要及时反馈相关错误或问题的纠正整改措施和进展情况。
（3）原则上，对于报表数据中存在的质量问题，如需要以“提示单”方式要求银行业金融机构确认解决的，非现场监管人员要在下一期报表报送日前通知银行业金融机构。
（4）非现场监管人员要对反馈信息进行确认，督促银行业金融机构及时纠正数据错误或管理问题，并跟踪确认银行整改进展情况。
（二）发现数据存在严重问题，要求限期整改时，向银行业金融机构发出“警告单”
1.适用条件：
银行业金融机构的报表数据或管理制度中存在严重问题，非现场监管人员在已对相关事实进行确认的情况下，要求机构限期整改时，可使用“警告单”。银行业金融机构严重问题包括但不限于以下情况：
（1）非现场监管报表报送中多次出现迟报、错报或漏报等情况，报表数据在准确性、及时性和全面性等方面存在重大差错或不足。
（2）非现场监管报表的组织管理和内部流程存在重大缺陷，职能分工和问责机制不明确，相关管理要求和制度未得到有效实施。
（3）缺乏统一、明确、全面和可操作的非现场监管报表实施细则，包括非现场监管报表项目数据的数据来源和统计方法等，或重要报表项目缺乏可靠数据来源或统计方法。
（4）信息系统不能满足非现场监管报表的填报需求，并缺乏明确可行的改进和提高措施。
（5）银行业金融机构未按照“提示单”要求及时提供相关信息，或存在其他如阻挠、拖延和不配合等不按照银监会规定要求提供报表、报告等文件、资料的情况。
发出“警告单”之前，主监管员（或非现场监管负责人）及其主管领导应对警告内容予以确认。
2.格式内容：
（1）警告单格式参见附件2。
（2）警告单要明确描述银行业金融机构存在的问题。
（3）警告单要明确说明要求银行业金融机构限期整改的内容及时间要求。
（4）警告单要明确列示与警告问题相关的事实依据的名称，并注明简要内容，事实依据包括非现场监管报表报送纪录、会谈纪要、文件资料等。
（5）可将重要事实依据作为警告单附件。
3.使用方式：
非现场监管人员最低要以银监会办公厅或银监局（分局）办公室名义正式行文告知银行业金融机构，“警告单”作为附件。
4.执行要求：
（1）银行业金融机构高级管理层要按警告单要求，拟定整改方案，落实整改要求，并按监管要求将有关整改方案和整改情况报告监管部门。相关报告要由银行业金融机构有关负责人签署并加盖机构印章。
（2）银行业金融机构要根据实际情况，追究相关人员的责任并将处理意见报告监管部门。
（3）非现场监管人员要定期对银行业金融机构整改情况进行跟踪，并可采取审慎会谈、现场走访等方式进行了解核实，以确认银行业金融机构的整改情况。
（三）发现数据疑点或错误可能较为严重，与银行业金融机构沟通没有达到预期目标，需要进行现场检查时，监管人员可向现场监管部门发出“现场检查单”
“现场检查单”各项要求应与《现场检查建议书》（见《非现场监管指引（试行）》，银监发[2006]52号）保持一致，同时应针对数据质量管理问题进行细化要求。
1.适用条件：
（1）非现场监管人员认为有必要通过现场检查方式掌握并确认非现场监管报表数据质量中存在的问题，或非现场监管人员认为有必要通过现场检查方式了解银行业金融机构报表填报流程、数据管理制度和相关风险管理中存在的问题。
（2）非现场监管人员已通过其他非现场监管方式与银行业金融机构进行沟通交流仍不能确认银行业金融机构数据质量实际情况。
2.格式内容：
（1）检查单格式见附件3。
（2）检查单要明确检查目的、检查范围、检查内容和重点等具体要求。
（3）检查范围要明确以下全部或部分检查
