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第22周小结（2023年6月5日-6月9日)

2023-06-12 09:27阅读：

http://blog.sina.cn/dpool/blog/u/1374416447

各账户资产明细
1、华泰账户金额290031元，权益类249618，收益类43527
2、东兴账户201496元，权益类164664，收益类38070
3、海通黄账户524862元，权益类375530，收益类152086
4、海通曾账户999699元，权益类851267，收益类157175
合计：2016088；权益类1625230，占比80.61%；收益类390858，占比19.39%
投资收益情况（起始时2012.01.01）
现 金
0
上周资产
 2028580 本周资产
2016088
本 金
 2016903 基金份额
 2017753
 净 值
 0.9992
仓 位
 100%
 今年收益
 -815
 年收益率
 -0.08%
上 周
 1.0071 本周净值
 0.9992 周收益率
 -0.79%
投基感悟：总结2022年的投基心得，总体不满意，大盘年度调整，沪深300指数下跌21.63%，本人虽然跑赢指数9.73个点，但离年初制定目标20个点相差好远，且跑输三姐、更跑输持有老师。总结一年的操作，主要存在如下问题：一是上半年自认为小盘涨了久了会轮到大盘基涨，总认为中央稳增长的主线会是行情主基调，没想到就是不涨，反而是成长类涨的好,所以操作过早的从两创封基切换到大盘基上，导致两创的尾巴小肉没吃到或下跌较少没轮到，反而吃到了大盘基的较大下跌，且转债也主要是银行类，不死不活，所以上半年收益与三姐就拉开了距离，去年6月份持有老师从大白马到可转债切换成功，今年上半年继续吃肉，虽然年尾可转债和小市值表现不好但所以老师全年取得正收益的好成绩。二是下半年换了三成的可转债，但已是尾巴了，主要是大盘基还好点，因此与三姐距离缩小了点，且持有老师的可转债整体到年尾已转弱，我也将可转债部分仓转到债基和二级债基上面，收益好点，但总体收益相差仍较大。明年的操作思路是：应向三姐的均衡配置学习，不要自己认为想当然（因个人对大盘的判断准确率不高），试点向持有老师学习适时切换到鱼多的地方。明年的目标跑赢沪深300指数20个点。
参数收益及周操作仓位情况：本年度跑输大部参数，持有封基（年4.65，周-0.37），三姐（年3.30，周-0.59），沪深300（年-0.90,周-0.65）]。本周振荡调整，跑输全部参数，本周因买房退出大部分债基。总体还是选基不对造成今年收益垫底。仓位：封基等80.61%、纯债及二级债基19.39%。
投资本金及分红情况：本周取出25215元，2023年总本金2016903元，总份额2017753份[其中女儿总本金265781、总份额265781]；父母本金共17万无，每年按固定收益6%分两次支付。2022年分红：女儿总本金减少为265781元，年亏损29319元。
投基策略：总结2022年的投资，取得-11.9%的负收益，最不满意的一年，不仅比参照人低，只跑赢沪深300不到十个点。2023年计划主做场内封基,满仓轮动，权益基金与收益基金比原则上7：3(波段趋势好时提高权益比例，不好时降低权益比重增加收益比重)，不择时不做短线操作，收益类以封闭债基和二级债基为主，重点在于坚持原则。权益类按三姐多品种多市场进行均衡配置，收益类做封闭债基和二级债基。四月的策略重点继续维持较高仓位且陆续将下行换成上行通道基，因为上行通道的基金收益更好，大道至简，简单的事情重复做。


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