第17周小结（2024年4月29日-30日)
2024-05-02 11:58阅读：
各账户资产明细
1、华泰账户金额137815元，权益类,
2、东兴账户29271元，权益类,
3、海通黄账户344207元，权益类,
4、海通曾账户972420元，权益类,
合计：1483713；权益类占比100%；
投资收益情况（起始时2012.01.01）
本 金 1487909
基金份额
1487909 上周资产
1459640
本周资产
1483713
净 值
0.9972 现 金
0 仓 位
100% 今年收益
-4196
上周净值
0.9810
SPAN> 本周净值
0.9972
周收益率
1.62%
年收益率
-0.28%
投基感悟：差劲的2023已成为历史，坚信未来的美好，总结经验，继续前行，努力学习，永不停步，没有永远的熊也不会有永远的牛，2024年我将延续现有的投资品种和策略，结合三姐的理念和小明老师的波段分析，适时调整品种和策略。明年的目标跑赢沪深300指数20个点。
参数收益及周操作仓位情况：本年度跑输大部参数，持有封基（年-5.09，周0.38），三姐（年1.11，周0.92），沪深300（年5.05,周0.56）]。本周上涨，跑赢沪深300指数，本周跑赢持有老师(持有老师犯了一个原则性的错误：全仓做短差，本周陆续建仓，导致本周收益差)，本年还是大幅跑输300指数，主要是前期重仓的医药ETF和两创封基表现不好，本年度快要出坑了。本周因五一放假只有两个交易日，跑赢全部参数，主要是持有老师做短差失败，振荡上涨时跑赢三姐（股债7：3）。本周没操作。今年的操作原则是：主要根据四周净增和上周的净增情况参考本周估值进行换基，目前表现不错。下一步再依据上述原则进行换基，确保持仓都是净增好（排名15内）的优质基。坚持底部满仓策略。仓不变：封基等100%。
投资本金及分红情况：2023年总本金1487909元，总份额1487909份[其中女儿总本金239424、总份额239424]；父母本金共17万无，每年按固定收益6%分两次支付。2023年分红：女儿总本金减少为239424元，年亏损26357元。
投基策略：总结2023年的投资，取得-9.85%的负收益，又是不满意的一年，不仅比参照人低，特别是跑输三姐九个多点，只跑赢沪深300不到两个点。2023年基本按计划执行：“主做封基，且权益基金与收益基金比原则上7：3(波段趋势好时提高权益比例，不好时降低权益比重增加收益比重)，不择时不做短线操作，收益类以封闭债基和二级债基为主，重点在于坚持原则。权益类按三姐多品种多市场进行均衡配置，下半年因取出资金购房，且预测三浪主升会到来，不配置收益类封闭债基和二级债基。因此下半年策略调整为：根据徐小明大帅的预测，期待三浪主升，全仓配置封基等权益类品种。”导致收益比较三姐低九个多点的原因是：一是三姐的摊大饼策略比我好，大小盘、双创基都均摊，优质封基、LOF基按比例均摊，且三姐按四周净值选基法，选出的基大都能跑赢300指数，比我根据感觉或技术走势选基就好多了，且我的基有的重仓比例过大，又是选到净值跑不好的基，今年基都不怎么好，大家都跑去做可转债或股票了，交易清淡，想换基都难，只好硬扛到到期日赎回；二是三姐持有纳指基比例从10%扩充到20%多，而我上半年持有10%下半年就退出了，与其他人一样看技术月线双头了，要有波调整，想等月线调整到位再买入，可是没调整两三周又涨上去了，而三姐不管技术只看好纳指未来就长线持有且加仓到20%多，结果是正确的选择，我等都错了；三是下半年取出部分资金购房后，我就没按需7：3的比例进行股债底配投了，认为跌了这么多到底了，技术派大师徐小明老师也认为到底了，所以就满仓股基了，而三姐坚定原则进行股债平衡，下跌时就跌得少。综上三点是今年大幅跑输三姐的原因。
展望2024年，希望在前方，努力不停步。对于投基的方式方法，适合我的只有三姐的方法，因为体现了价值投资的理念并和我的思想体系相符，至于持有老师做可转债加小市值今年取得14%多的正收益我不羡慕，也学习不了，因我也跟跑过一段，因为没自己的知识体系，进行横向比较选择会涨的投资品种进行量化分析，因为量化我也学不来，天天看他发布的排名，肯定是跟不住，或会踩踏，成为鱼肉，至于把他列入参照系是因为老师的收益很好，是另一种价值投资思路的体现，虽然我学不来，并不代表不优秀，是值得学习的人和赶上的目标。因此，2024年我将延续现有的投资品种和策略，结合三姐的理念和小明老师的波段分析，适时调整品种和策略，目标是跑赢沪深300指数20个点。
