目前财富管理行业有六种代表性的业务模式，整理如下：
1. 私人银行&信托模式（代表：EFG）
Elan Financial Group Ltd 伊兰金融集团有限公司（简称EFG），是环球最大规模的金融及投资服务机构之一，主要从事现货黄金，白银等贵金属买卖业务，核心团队人员都是在欧洲，美洲及香港市场从事贵金属及有色金属现货，期货及期权等相关业务多年的专业人士。
2. 顾问咨询模式，做资产配置（代表：Banca FIDEURAM）
Banca Fideuram是意大利领先的金融咨询公司。Banca Fideuram提供一系列的共同基金产品和多种个人投资管理服务。不但如此Banca Fideuram还提供由其他国际领先的投资管理公司管理的多种共同基金以及Eurizon Vita专有的保险和养老产品。
3. 经纪人模式，推动客户大量交易（代表：摩根士丹利）
摩根士丹利（Morgan Stanley），是一家成立于美国纽约的国际金融服务公司，业务范围涵盖投资银行、证券、投资管理以及财富管理。提供包括证券、资产管理、企业合并重组和信用卡等多种金融服务，目前在全球27个国家的600多个城市设有代表处，雇员总数达5万多人。
4. 投资银行模式，强大的投行业务（代表：JP Morgan）
摩根大通（JPMorgan Chase & Co）是1968年在Delaware法律之下成立的金融控股公司，总部设于美国纽约市，是一家跨国金融服务机构，也是美国最大的银行之一。其业务遍及60多个国家，包括投资银行、金融交易处理、投资管理、商业金融服务、个人银行等。摩根大通旗下有超过1亿多名客户，它为5000多万名消费者以及企业、机构和政府提供服务。该公司拥有约2.5万亿美元资产，是投资银行业务、金融服务、金融事务处理、投资管理、私人银行业务和私募股权投资方面的领导者。
5. 家庭办公室模式（代表：洛克菲勒）
约翰•洛克菲勒（John Davison Rockefeller），以革命了石油工业与塑造现代慈善的企业化结构而闻名。1870年他创立了标准石油，在全盛期他垄断了全美90%的石油市场，成为美国第一位十亿富豪与全球首富。他也普遍被视为人类近代史上首富，财富总值折合今日之40
1. 私人银行&信托模式（代表：EFG）
Elan Financial Group Ltd 伊兰金融集团有限公司（简称EFG），是环球最大规模的金融及投资服务机构之一，主要从事现货黄金，白银等贵金属买卖业务，核心团队人员都是在欧洲，美洲及香港市场从事贵金属及有色金属现货，期货及期权等相关业务多年的专业人士。
2. 顾问咨询模式，做资产配置（代表：Banca FIDEURAM）
Banca Fideuram是意大利领先的金融咨询公司。Banca Fideuram提供一系列的共同基金产品和多种个人投资管理服务。不但如此Banca Fideuram还提供由其他国际领先的投资管理公司管理的多种共同基金以及Eurizon Vita专有的保险和养老产品。
3. 经纪人模式，推动客户大量交易（代表：摩根士丹利）
摩根士丹利（Morgan Stanley），是一家成立于美国纽约的国际金融服务公司，业务范围涵盖投资银行、证券、投资管理以及财富管理。提供包括证券、资产管理、企业合并重组和信用卡等多种金融服务，目前在全球27个国家的600多个城市设有代表处，雇员总数达5万多人。
4. 投资银行模式，强大的投行业务（代表：JP Morgan）
摩根大通（JPMorgan Chase & Co）是1968年在Delaware法律之下成立的金融控股公司，总部设于美国纽约市，是一家跨国金融服务机构，也是美国最大的银行之一。其业务遍及60多个国家，包括投资银行、金融交易处理、投资管理、商业金融服务、个人银行等。摩根大通旗下有超过1亿多名客户，它为5000多万名消费者以及企业、机构和政府提供服务。该公司拥有约2.5万亿美元资产，是投资银行业务、金融服务、金融事务处理、投资管理、私人银行业务和私募股权投资方面的领导者。
5. 家庭办公室模式（代表：洛克菲勒）
约翰•洛克菲勒（John Davison Rockefeller），以革命了石油工业与塑造现代慈善的企业化结构而闻名。1870年他创立了标准石油，在全盛期他垄断了全美90%的石油市场，成为美国第一位十亿富豪与全球首富。他也普遍被视为人类近代史上首富，财富总值折合今日之40