[原创]生涯人物访谈：访金融理财师郝刚

文/袁勤

最近我对金融理财师郝刚进行采访，下面采访记录。
请问您是怎样找到这份工作的？

郝刚：首先是通过招聘会进入了银行。不过我最近取得了AFP认证后，就以从事有针对的客户理财服务。
在工作岗位上，每天都要做些什么？
郝刚：每天的工作并不是很有规律，不过针对客户，主要有这么几个理财阶段，这些就是我工作的内容。
1、建立与客户的关系
解释并以书面形式说明将向客户提供的服务，严格界定我以及客户各自的责任。并对其薪酬给付方式向客户明确说明。理财师与客户应就合作期限及决策方式达成一致。
2、收集客户金融信息，包括客户理财目标
向客户收集有关信息，就客户个人生活目标及理财目标的构想进行讨论，完成讨论和实施决策的时间框架，并对风险做出评估。
3、分析评估客户财务状况
分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。我们根据客户所需要的服务类型，可以提供的理财建议包括资产、负债、现金流、保险覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。
4、起草并提出金融理财建议及备选方案
5、实施实现目标的计划，并监督方案的实行
及时向客户做出阶段性报告，回顾总结计划的实施并依据情况的变化对理财计划做出修改。
工作需要什么样的知识技能和经验？
郝刚：当然，最基本的是要有比较扎实的知识功底，对金融业也要有比较深的认识。要有一定的在金融行业工作的经验。再就是要通过AFP认证等等。同时它也是对个人的分析能力和沟通技巧的考验。
工作对所学专业的要求？
郝刚：在国内这是个新兴的工作吧，所以专业性还算比较强。
工作的初级和中级薪水是多少？