大学生募千万炒股（图）

2009-01-10 06:46阅读：

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大学生募千万炒股（图）

吴志鸿和他的女友看上去还一脸稚气。陈淑君摄

　　一个由6名“80后”大学生组成的理财团队，成功游说了120多位客户签下5年协议，把资金交给他们管理，用于投资运作，总金额高达1200多万元。近日，这个团队的核心成员向记者讲述了他们的故事，他自豪地说，面对2008年的全球金融危机和熊市，在众多股民财富大幅缩水的情况下，他们运作的资产至今仅亏损9.9%。
　　然而，这几名大学生募集如此巨额的资金开展代客理财，他们操作方式的安全性和合法性却引起了一些业内外人士的质疑。
　　6名大学生募集1200万资金
　　1984年出生的吴志鸿去年刚刚从西南石油大学毕业，看上去他还一脸稚气。“其实你也可以说我就是个大学生。”吴志鸿笑得很爽朗。
　　据吴志鸿介绍，他们这个团队的成员都在25岁上下，主要是大学校友。从2005年起，他们开始帮助他人投资理财，先后发展了120多名客户，募集了1200多万资金。吴志鸿说，他们的客户大部分是学生和工薪阶层，甚至还有农民工，“最大一个客户投资了86万元，是深圳一家外资公司的一个领导。”
　　团队里没有一个学金融的
　　令人惊讶的是，这个团队中没有一个成员是金融或相关专业“出身”的。团队分工很明确，吴志鸿学社会管理，与林立一起负责策划和市场开拓；而学材料科学工程的刘素进和学生物工程的陶彬则负责

研究投资及进行具体投资操作；在对外经济贸易大学读书的蔡秀英负责帮团队翻译外国公司的简介、重要资料及报表；吴志鸿目前还在读大三的女友胡芳燕学国际经贸，她负责行政综合事务。刘素进被形容为团队“核心”，因为大部分投资决断都由他做出。
　　吴志鸿告诉记者，他和刘素进是2006年相识的，他也是刘素进的第一个合作伙伴。“一次我无意间听到学校老师在谈论要将自己的资金交给刘素进炒股，当时我十分意外，很想认识他。”吴志鸿打听到了“传说”中的刘素进的宿舍，不想第一次见面就“惊为天人”，“那时他炒股已经赚了不少，竟然穿着带补丁的裤子，生活很简朴。”在吴志鸿看来，刘素进不太爱说话，但讲起股票投资却滔滔不绝，他宿舍里关于股票的书籍有200多本。吴志鸿说，他对刘素进佩服得五体投地，马上建议刘素进建立一个团队，“可以吸纳更多资金”。
　　投资团队成立后，来自福州平潭的林立和来自漳州平和的蔡秀英等4人也加入进来。毕业后，团队成员虽然分散各地，但他们每周都召开网络视频会议交流。吴志鸿签约了中油BP石油公司(广州)，但因为各种原因，这个月辞职来到厦门，并且打算留下发展。
　　经营方式是资产委托管理
　　据了解，该团队的经营方式是，以刘素进的名义和每个客户签订一份《资产委托管理协议》，把风险和利润分配进行细分。按照协议，最低投资时限是5年，5年后如若盈利，他们将抽取客户利润的25%作为佣金。为了让客户放心，每个客户的钱始终都是在自己的账户里，投资团队只拥有交易密码。
　　“在我们的协议里有5年保底承诺的条款，保证客户的资金不会有流失。但因为受到质疑，被认为不符合规范，我们曾经把这一条款删除了。”刘素进说，不过考虑到募集资金有难度，现在他们又把这一“保底”承诺加了进去。
　　“感情留人”给客户下跪
　　熊市来势汹汹，刘素进手中的资金也不断缩水。2008年9月前，面临大幅亏损。刘素进告诉记者，最糟糕的时候，1000多万资金亏到了500万，他压力很大，“头发大把大把地掉，整晚睡不着。一天要接几个小时的电话”。
　　在团队博客上，刘素进陆续挂出了两封致客户的公开信和《股市继续下跌才投资》等文章说，经济衰退背景下蕴藏着巨大的投资机会。
　　吴志鸿坦承，这是为了增加客户信心。他说，去年年初，一位阿姨瞒着丈夫把十几万元私房钱全投了进去，到去年11月亏两三成，她急得跳脚，说要把钱取出来。吴志鸿苦劝，一激动就跪了下去。吴志鸿希望客户对刘素进和自己的团队有信心。
　　自称“寒冬”中仅亏损10%
　　团队手中的1000多万资金运作得怎么样？由于刘素进正在深圳考察，记者电话采访了他。“穿着羊毛衫就度过了这个残酷的寒冬。”谈起“业绩”，刘素进有些自豪地说，虽然2008年4月到9月，他们操作的股票市值缩水了近30%，甚至在9.19行情前手中资金缩水至500万元，但下半年的“机遇”让他们扭转了形势，年度亏损被控制到了9.9%。
　　刘素进自称，这9.9%的亏损和公募基金的计算方法不同。他们年初的1000万到现在缩水了16%，亏掉了160万，但后期筹集的200万资金的盈利也被加入了今年的盈亏核算中，“8月筹集的200万在荣信股份和金风科技上的年终盈利是50万，这样算下来全年亏损110万，相对于总资金亏损在10%左右”。
　　“大盘从9·19 行情的2300点下降到去年12月31日的1820点，下跌了21%，但荣信却从27元的均价上升到34.68元，我们的资金上行了近30%。”刘素进说，去年9月19日，印花税单征的大利好传来，股指连续暴涨，他没有和其他人一样追高，反而乘机减持，借此将资金大笔转移到一直看好的荣信股份上，“这样我们的资金恢复到了650多万。”
　　随后，刘素进用减持的资金大幅增持荣信股份和金风科技，如果再加上去年8月新募集的200万元，目前刘素进的团队投在荣信股份上的资金量达到了800万元，投入金风科技的也有200万元。
　　“我很少看大盘，那会干扰我们长期投资的决心。”刘素进称，他是巴菲特理论的坚定实践者。记者发现，刘素进他们几乎不在网上操作，对客户的账户都是通过电话委托的。对此刘素进的解释是：“这样我们尽可能的不看股价走势。”刘素进在他的博客里说，他们很少考虑K线等技术指标，而是把更多的时间放在看企业的研究报告、分析竞争对手状况上，着眼于优质公司的长期发展，“我们从不对周期性行业(钢铁、有色、汽车)、需要大规模投资的行业(电信)、自由竞争极其激烈的行业(纺织)进行投资。”
　　对话
　　记者：你们向客户承诺保底，客户的资金如若出现亏损，将由你们赔付，如果真的亏损，你们的团队没办法承担怎么办？
　　刘素进：首先，这些向我们投资的人都是朋友，我们和他们坐的是同一条船。而且，他们在向我们投资之前也都是股民，他们也知道股票是有风险的。现在的金融危机已经够惨烈了吧？我们还能坚挺，说明基本上不会出现“无法承担损失”的情况。
　　记者：我们了解到，曾经有报道认为你们像是在非法融资炒股，而一些股市高手则认为，从去年的行情来看，你们亏损不到10%的说法，简直是吹牛。对此你有什么看法？
　　刘素进：钱不在我们手上，始终都在客户手上，所以我们并不算私募，我们只是掌握着客户的交易密码而已。至于收益率来说，去年下半年，我接触了很多公募基金的管理人员，和他们交流了一些经验。而我本人，基本上不怎么盯着股市看，而是经常去上市公司的厂房看，看他们的产品和销售情况，所以才能在下半年找回一点损失。
　　记者：协议中约定，你们团队的收入是每位客户利润的25%。这部分收入数额相当庞大，你们不用交税？
　　刘素进：从开始募集到现在，我们团队没有纳过税。因为目前还没有利润，而且所有的利润也必须在5年后合同期满才能兑现。如果没有结算，是不需要纳税的。即使结算了，目前国家也还没有对资本利得税进行征收。不过，我们团队打算在2010年成立投资公司，到时候再按规定申报税务，绝对不会少国家一分钱。
　　记者：你们有资质从事这种代客理财的业务吗？
　　刘素进：没有。
　　律师说法：赔付能力没有保障
　　厦门明嘉律师事务所金南翔律师：这种资产托管是一种委托代理协议，实际上是刘素进作为受托人，利用对股票市场的经验和研究，向委托人提供理财服务。
　　法律上规定，受托人实施的一切代理行为，后果由委托人承担。这一协议单纯从法律上看是有效的。但是，协议中如果规定了“5年保底”这个条款，将可能改变协议的性质，将委托关系变成了一种借贷关系，这就有可能涉及到“非法集资”。
　　同时，虽然受托方在协议中承诺，将承担委托资产管理期限内的全额亏损，但是刘素进作为受托人，并不能对自己的赔付能力做出保证。如果届时他无法赔付，虽然从法律上将判定委托双方的债权债务关系，但是却无法规避资金亏损的风险。也就是说，如果到时候受托方赔偿不了，委托方也没办法。
　　专家观点：这是私募基金的变种
　　齐鲁证券厦门蜂巢山路营业部营销总监颜长胜：可以说，他们这是私募基金的灰色地带，是私募基金的一种变种。暂不论其是否合法，关键是他们如何能保护投资者的利益？他们都只是几个大学生。我国的阳光私募基金都需要有信托公司作为依托，由公司作为担保，他们几个人怎么能保证？
　　他们“5年保底”的承诺在我们看来是没有意义的，是想当然的一种做法，基本不可能实现。这种投资关系客户必须自担风险，我们认为这是不可信也不可靠的。一旦出现纠纷，客户的利益也没办法保证。
　　同时，专业的理财师必须考取一些证书，如证券从业资格证书等，取得相关从业资质，他们都没有资质怎么有可能保证客户的资金安全？（陈淑君倪立婧）
　　来源：厦门新闻网-厦门商报

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