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商业银行KPI管理概述

2017-05-09 20:27阅读：

http://blog.sina.cn/dpool/blog/u/1837448607

关键绩效指标：影响被考核者绩效评定和奖金分配
考核指标的制定者需要：
1、向绩效管理部门争取利益，
2、做好指标的向下分解，尽量做到公平公正公开

银行绩效管理体系
商业银行KPI管理概述
条块结合方式，以块为主：条（由上到下的业务条线）块（分支机构）
总行条线部门协助一级分行制定指标，并做出业务指导
一、KPI体系架构
商业银行KPI管理概述

商业银行业务广泛，每个业务指标都可以设置为备选的KPI。KPI无论怎么设置，都服务于银行根本利益——盈利最大化。
1、利润（收入减支出）
净利润：全口径的利润指标，真实反映机构盈利能力）
拨备前利润：不扣除资产减值损失和所得税，理想化的利润指标，不考虑风险因素
2、收入、支出
收入减支出就是利润，增收节支，实现利润最大化的根本方法
3、资产、负债
商业银行通过大规模的负债实现资产的增值。资产收入和负债支出之差是商业银行的最主要的收入来源，资产和负债是收入和支出最重要的支撑，体现了银行核心业务运行状况。

*资产、负债、收入、支出、利润，会计准则里面的五大要素
资产、负债、所有者权益 构成资产负债表
收入费用和利润构成利润表，体现银行的规模和盈利能力。
4、客户、效率与转型
指导具体业务发展的指标
KPI指标关键的作用是指导发展，五类指标可以体现银行的运营情况，却缺乏对健康情况的体现。五类指标只能体现他有多重多高，但是他的耐力怎么样，新陈代谢是否正常，能跑多快，为此需要其他指标作为参考，比如客户类指标、效益类指标。（指导业务具体发展的指标）
5、风险管理
银行经营的本质是风险，净利润与拨备前利润最大的区别是是否扣除资产减值损失，资产减值损失的规模来自资产减值准备，风险控制的好坏决定了利润的大小。风险类指标也是银行需要关注的分类。
6、合规经营
外部监管指引和内部规章制度，合规指标。
7、社会责任类指标：服务质量、消保评价、环保支持

*资产的定价与收入紧密相关，负债的付息率与支出关系密切客户为银行贡献了利润，效率的提升为银行降低了成本，风控政策为客户差异化定价提供支持。
查阅银监会印发《银行业金融机构绩效考评监管指引》
商业银行KPI管理概述
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二、商业银行KPI计量模型
商业银行KPI管理概述
定性计量：电话银行客户满意度
定量计量：数理方法评价指标的完成情况
*KPI计量方法：
1、计划完成率计分
2、插值计分方法
3、排名计分法
4、进步计分法：同比增长率*分值/计划增长
5、关键事件计分法
三、KPI目标设置及拆分
商业银行KPI管理概述
KPI目标设置的步骤案例：
商业银行KPI管理概述
KPI目标拆分的案例：
商业银行KPI管理概述
四、其他
1、专业的人做专业的事
指标的制定和拆解，充分考虑各项因素，包括其组成和历史数据，与业务双边部门做好沟通，并且需要充分征求下级意见。考核指标下发之后，保持意志的坚定，不能更改指标，否则无益于指标的公信度。
2、过程管理
过程管理的核心是过程支持。任务不是下完了就算了，需要提供各类具体方法去实现。向上级寻求资源及支持，反馈下层意见，同时做好宣导工作。

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