信托与租赁合作案例
2014-08-25 11:26阅读：
大致来看，信托公司与租赁公司的合作，除了信托公司可以直接做出租人，绕过租赁公司与承租人交易外，主要合作方式包括：1、直接向租赁公司发流贷，不针对具体的项目；2、购买某个租赁项目应收租赁款收益权或者是资产包的收益权；3、作出租人，拉租赁公司作共同出租人，租赁公司提供担保，后期管理由租赁公司做；4、信托公司做出租人，将资产出租给租赁公司，租赁公司再转租给承租人，承租人做担保，相应项目租赁款做监管。
融资租赁收益权受让信托 法律实务操作
http://wenku.baidu.com/link?url=VAS4o9rEaoQ2PbiGE8OnxGOto6Z8AFDMDnlJqnvZE967drc3-FHTTyRLM_cl3jebMBCKr6xsKFdgVQSX18bmWtZMuyrY9baDhyJf2aLFij_
信托在融资租赁中的运用浅析
http://www.trustsz.com/news/2004/5/8/xintuo/xintuo-10-22-55-1489.shtml
一、宝信融资租赁投资（5号）集合资金信托计划（第一期A类信托单位）
本信托计划为融资租赁类信托，由长安信托作为出租人，聘请宝信国际融资租赁有限公司（以下简称“宝信公司”）担任投资顾问/名义共同出租人，将信托资金以融资租赁方式运用,具体方式包括但不限于售后回租、直租等，信托资金用途为支付一定比例设备款。宝信公司作为专业的融资租赁公司，负责融资租赁项目推荐、租赁客户维护、协助催收租金等。
增信：
1、信托期限
内，若承租人不能按期支付租金，由投资顾问（共同出租人）宝信公司进行租金差额补足，或选择受让剩余租赁资产，信托终止。
2、对于每期信托单元内滚动发行产生的流动性风险，由宝信公司补足未发行成功部分的差额，信托计划继续运行；或由宝信公司受让剩余租赁资产，信托终止。
3、宝信公司以其所拥有的租赁项目的18949万元应收租赁款提供质押担保，并在中国人民银行应收账款质押登记系统进行登记。信托计划任意一时点，质押率（信托计划存续规模/质押应收租赁款）不高于66%。
二、中国租赁贷款项目集合资金信托计划
用于向中国融资租赁有限公司（以下简称“中国租赁”或“借款人”）发放流动资金贷款
1.抵押物充足 :汉华公务机航空有限公司(以下简称“汉华航空”)将其名下的庞巴迪“挑战者 300”型公务机（代号
20346）抵押给渤海信托为本信托计划提供担保，并到民航总局办理抵押登记；相对 1.6 亿元的飞机购机价格，借款本金抵押率为
61.87%。同时，汉华航空将所抵押庞巴迪挑战者 300
型飞机保险保单背书给渤海信托，并按要求保单与保险合同到期时续保。一旦发生不可抗力或者其他因素导致飞机灭失等极端情况，保险受益人为渤海信托，保险赔偿所获收入可偿还本次信托计划借款。
2.保证担保
:（1）联合创业担保集团（以下简称“联合创业”）、汉华航空、中国飞龙(天津)航空租赁有限公司（以下简称“中租飞龙”）为本次信托贷款提供无限连带责任担保。（2）中国租赁实际控制人张振新为本次信托贷款提供无限连带责任担保。
三、同岳租赁（四期）集合资金信托计划
向合格投资人募集信托资金，通过转租赁方式与上海同岳租赁有限公司合作，即长安信托与同岳租赁携手合作开展融资租赁业务，由长安信托采购重卡或者工程机械作为租赁物，将其出租给同岳租赁，再由同岳租赁转租给最终用户。
1、受托人与同岳租赁签署《应收账款质押合同》，为本次信托提供担保。合同约定同岳租赁提供租金收入专用账户的应收账款作为质押，质押应收账款不低于1亿元，质押率不超过50%，并办理强制执行公证。信托计划存续期内，同岳租赁发生应收账款明细表中所载的应收账款总额扣除T日已清收的应收账款后的余额达到或者触及初始质押应收账款额的70%的，同岳租赁应在10个工作日内提供新的应收账款质押。
2、同岳租赁实际控制人叶磊为本信托计划提供个人无限连带责任担保。
3、受托人、监管银行和同岳租赁三方签订监管协议，对同岳租赁租金专用收款账户进行账户监管，同岳租赁违约时，受托人可对租金收入专用收款账户进行扣划款操作。
4、在相关合同中约定租赁物最终所有权归属受托人。
四、成长330期天津渤海租赁应收账款债权投资信托项目（三期）集合资金信托计划
购买天津渤海租赁有限公司（以下简称“渤海租赁”,代码：000415，SZ）对兖州市惠民城建投资有限公司（以下简称“惠民城投”）应收账款债权，资金用于渤海租赁日常运营。
1.土地及房产抵押。
惠民城投将其持有的土地和房产（明细如下）抵押给中原信托。抵押物估值46434.44万元（以土地成交价和房产评估价计算），以总融资3亿元计算，质押率64.61%。
2.财产保险。
惠民城投 为应收账款标的物购置财产保险，保额不低于信托本息额，保险期限覆盖信托项目期限。
3.连带担保。
若 惠民城投 违约，则渤海租赁 按照承诺（约定）价格回购应收账款债权。
五、中信·青岛海鲨游艇信托租赁集合资金信托计划
信托资金用于购买经营用游艇，取得估值3.24亿元游艇所有权，并以融资租赁的方式租予青岛海鲨游艇旅游有限公司，用于其游艇观光旅游及“海鲨会游艇俱乐部”项目运营。
1、青岛海鲨游艇旅游有限公司及其实际控制人将其持有的青岛华澳船舶制造有限公司70%股权提供质押担保，股权价值约3亿元；
2、青岛华澳船舶制造有限公司及其实际控制人为租金偿还义务提供连带责任保证担保；
3、融资总额的10%作为融资租赁租金偿还的保证金。
六、广汇汇通租赁股权投资集合资金信托计划（第一期）
信托计划项下的信托资金投资于新疆同和云瑞股权投资合伙企业（以下简称'合伙企业'，合伙企业再对广汇汇通租赁有限公司（以下简称'广汇汇通租赁）进行增资，获得广汇汇通租赁16.67%的股权。
（1）质押新疆广汇实业投资（集团）有限责任公司（'广汇集团'）15%的股权，以2012年8月底广汇集团财务报表中所有者权益为286.69亿元计算，对应的质押股权价值约为43亿元；（2）新疆广汇房地产开发有限公司提供连带责任保证担保；（3）广汇集团关联企业出资认购3亿元次级受益权信托资金；以上担保措施对融资期间本信托计划17亿元优先级受益权本息的质押率为50%。（4）在合伙企业设立决策委员会（'决委会'），决委会对合伙企业所有投资事项有决定权，决委会成员为3名（华融信托委派1名，执行事务合伙人委派2名），华融信托委派代表对决委会决议享有一票否决权。增资后，决委会向广汇汇通委派的一名董事决委会对广汇汇通租赁的重大投融资、对外担保、资产抵押以及资产置换等事项享有一票否决权。
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1、青岛海鲨游艇旅游有限公司及其实际控制人将其持有的青岛华澳船舶制造有限公司70%股权提供质押担保，股权价值约3亿元；
2、青岛华澳船舶制造有限公司及其实际控制人为租金偿还义务提供连带责任保证担保；
3、融资总额的10%作为融资租赁租金偿还的保证金。
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1、青岛海鲨游艇旅游有限公司及其实际控制人将其持有的青岛华澳船舶制造有限公司70%股权提供质押担保，股权价值约3亿元；
2、青岛华澳船舶制造有限公司及其实际控制人为租金偿还义务提供连带责任保证担保；
3、融资总额的10%作为融资租赁租金偿还的保证金。
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融资租赁信托
融资租赁信托业务是我司开展比较早的信托业务之一，该类业务基本的操作方式如下：企业为了进行设备投资，向我司提出所需的设备，我司根据承租企业的要求购进设备后交付承租企业使用，承租企业按期交付租金。在租期结束时，承租企业可以有停租、续租或留购设备的选择权。这些设备可以是：国内各种先进和适用的机械、电子、通信设备、交通运输工具、电器、仪器仪表、医疗设备等。
成功案例
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