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什么是不合规账户？如何办理不合规账户的转规范的手续？

2011-07-13 20:16阅读：

http://blog.sina.cn/dpool/blog/u/2244326134

关于不合格账户问题的解答

1、券商清理不合格账户的法规依据是什么？
答：根据《证券法》的有关规定以及中国证券监督管理委员会《关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的通知》（证监发［2007］110号）、中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“登记结算公司”）《关于进一步规范账户管理工作的通知》（中国结算发字［2007］130号）与《不合格账户规范业务操作指引（第1号）》以及沪深证券交易所《关于加强账户交易管理工作的通知》，券商必须按照证券监管部门的法规法则进行不合格账户的清理规范工作。

2、何谓不合格账户？
答：不合格账户有五种类型：1、身份不对应的不合格A股账户；2、身份虚假的不合格A股账户；3、代理关系不规范的不合格A股账户；4、资料不规范的不合格A股账户；5、其他不合格A股账户

3、什么是身份不对应的不合格A股账户？
答：是指资金账户名称、有效身份证件号与关联的A股账户在登记结算系统中注册的名称、有效身份证件号不一致，包括一个资金账户对应一个不同名称或有效身份证件号的A股账户，也包括一个资金账户对应多个不同名称或有效身份证件号的A股账户。

4、什么是身份虚假的不合格A股账户？
答：是指资金账户名称、有效身份证件号虽然与关联的A股账户在登记结算系统中注册的名称、有效身份证件号一致，但A股账户实际控制人并非该账户在登记结算系统注册资料中记载的持有人，包括机构以个人或其他机构名义、个人以他人或机构名义开立的A股账户。

5、什么是代理关系不规范的不合格A股账户？
答：是指投资者委托他人代为签订委托交易协议书或代为办理证券交易、存取款等业务，但缺少有效授权委托书的A股账户。
　　
6、什么是资料不规范的不合格A股账户？
答：是指证券公司根据
其掌握的投资者资料可以确认投资者资金账户与A股账户为投资者本人使用，但是存在账户关键信息不全、不准确，或关键凭证缺失等不规范情形的A股账户。关键信息包括投资者名称、证件类型、证件号码，关键凭证包括有效身份证明文件复印件、证券账户卡复印件。

7、什么是其他不合格A股账户？
答：是指身份不对应的不合格A股账户、身份虚假的不合格A股账户、代理关系不规范的不合格A股账户、资料不规范的不合格A股账户四种不合格A股账户以外的不符合合格账户条件的A股账户。

8、如何办理不合格账户转规范的手续？
答：客户必须本人前往国信证券开户营业部办理账户规范手续。
(1) 个人投资者请携带本人有效身份证件、证券账户卡、银行卡或银行存折到营业部办理相关手续；
(2) 机构投资者请授权代理人持证券账户卡、营业执照（副本）、组织机构代码证、税务登记证、法定代表人身份证明书、法定代表人有效身份证件、法定代表人授权委托书、代理人有效身份证件到营业部办理相关手续。
(3)由于各个不规范账户的情况不同，因此，客户向国信证券开户营业部咨询就能得到准确的解答，并能获得办理相关手续的指引。


9、不合格账户不办理转规范手续将有何影响？
答：（1）不合格账户将受到“禁止转托管、禁止撤销指定交易、禁止资金存取、禁止银证转帐存取、禁止买入”、“禁止卖出”的限制，因此，希望客户尽快到营业部办理转规范手续。
（2）如果在2008年4月30日前未办理转规范的账户，将按照有关规定股东账户退出交易、存管系统执行另库存放。

10、国信证券何时、何处公告过不规范账户清理的事宜？
答：我司分别于2007年4月9日和2007年12月27日在《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》上发布了《国信证券有限责任公司账户清理公告》和《国信证券关于不合格账户规范工作的公告》，在国信鑫网和网上交易系统均刊登了有关公告。

11、国信证券何时起对不规范账户进行了限制？
答：在多次公告的基础上，从2008年1月7日起，我司已对尚未规范的不合格账户采取了“禁止转托管、禁止撤销指定交易、禁止资金存取、禁止银证转帐存取、禁止买入”等限制措施。于自2008年3月15日起对尚未规范的剩余不合格账户中止交易，投资者须持有效证件到所属营业部办理账户规范手续后方可解禁使用。

12、何时实行不规范账户的另库存放？
答：根据监管部门的要求，国信对截至2008年4月30日仍未清理规范的剩余不合格账户上报登记结算公司，由登记结算公司作另库存放、中止交易。

13、为何股东账户会在不知情或知情不办的状况下被注销？
答：对无法与投资者取得联系，或投资者不配合进行账户规范的，国信按照监管部门要求对证券余额为零的不合格A股证券账户通过登记结算公司开户系统予以注销，并对资金余额为0的资金账户在柜台系统中进行注销。

14、被注销的股东账户如何办理恢复的手续？
答：需本人持身份证和股东账户卡到开户券商营业部办理有关恢复的手续或选择任意一家券商办理重新开户的手续。

15、已被另库存放的账户，如何办理激活手续？
答：从2008年8月1日起，不合格A股账户持有人确认账户资产或申请使用账户，应按《关于进一步规范账户管理工作的通知》（中国结算发字〔2007〕130号）的要求，取得证券公司审核同意并报当地证监局备案后，由投资者本人持书面申请材料到登记结算公司办理。具体办理方式详见登记结算公司指引。

16、客户的不合格账户仅持有长期停牌股份、限售股份等证券的如何处理？
答：经证券公司审核同意后，由证券公司向登记结算公司申请办理解除登记结算系统中止交易、另库存放的限制手续，投资者无需再到登记结算公司办理账户规范手续。证券公司收到登记结算公司解除限制措施的反馈信息后，在柜台系统解除该账户的限制措施并及时予以规范。

17、如何了解国信证券有关不合格账户规范清理工作的相关情况？
答：客户办理账户规范工作的具体方式可向国信证券开户营业部咨询，亦可通过以下途径进行咨询：
（1）国信证券网站：www.guosen.com.cn“账户规范工作栏目”；
（2）国信证券客户服务中心电话：95536。

客户经理：曹经理 联系电话：15824850972
地址：郑州市郑东新区商务内环众意路世贸大厦A座四层国信证券

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