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防范非法金融∣非法金融常见手段有哪些?有何表现形式?如何防范?

2016-06-14 17:19阅读:
  非法金融,也许听到这个词,你会感觉陌生又好奇。什么样的金融活动是非法的?它的常见手段又有哪些?它带来了哪些危害现在,就让小编为您梳理非法金融那些常见的伎俩,提高自我的防范意识,远离非法金融。
防范非法金融∣非法金融常见手段有哪些?有何表现形式?如何防范?
常见手段
1
承诺高额回报
  不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造'天上掉馅饼'、'一夜成富翁'的神话,通过暴利引诱投资者。
2
编造虚假项目
  不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。
3
以虚假宣传造势
  不法分子在宣传上一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发传单、进行社会捐赠等方式,制造声势,骗取社会公众投资。
4
利用亲情诱骗
  不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。
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一、什么是非法金融机构?
  非法金融机构,是指未经主管部门批准,擅自设立从事或者主要从事吸收存款、发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖等金融业务活动的机构。
  非法金融机构的筹备组织,视为非法金融机构。

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二、什么是非法金融活动?
  非法金融活动,是指未经主管部门批准,擅自从事的下列活动:



1、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;


2、未经依法批准,以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;
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3、非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;
4、主管部门认定的其他非法金融业务活动。
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三、非法集资的特征

1、未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。
2、承诺在一定期限内给予出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外,还包括以实物形式或其他形式。
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3、向社会不特定对象即社会公众筹集资金。
4、以合法形式掩盖其非法集资的性质。
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四、非法集资的主要表现形式
  非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现形式有以下几种:

1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
3、通过认领股份、入股分红进行非法集资。
4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
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5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与'快速积分法'等方式进行非法集资。
6、利用民间'会'、'社'等组织或者地下钱庄进行非法集资。
7、利用现代电子网络技术构造的'虚拟'产品,如'电子商铺'、'电子百货'投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。
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9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
10、利用传销或秘密串联的形式非法集资。


11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
12、利用'电子黄金投资'形式进行非法集资。
防范非法金融∣非法金融常见手段有哪些?有何表现形式?如何防范?
当遇到以非法金融活动形式进行的非法集资,你该如何识别和预防上当?
  非法金融活动都需要伪装,不少从事非法金融活动的公司和个人,在被揭穿之前都是所谓的“明星”,这也使得非法金融活动具有很强的隐蔽性和蛊惑性。
防范非法金融∣非法金融常见手段有哪些?有何表现形式?如何防范?
  近几年,随着我国金融业快速发展,涉及金融领域的非法集资诈骗行为也时有发生,非法金融活动范围覆盖银行类业务、保险类业务和证券类业务,不仅严重侵害了消费者的合法权益,而且严重破坏了经济金融秩序。社会公众因缺乏相关的金融专业知识,容易被犯罪分子利用,在高额回报的诱惑下,最终酿成悲剧。
防范非法金融∣非法金融常见手段有哪些?有何表现形式?如何防范?
  因此社会公众要提高风险防范意识,当遇到个人或机构兜售理财、保险等金融产品时,要充分认识、了解相关机构的性质和功能及是否有相关部门颁发的金融业务经营许可证。
防范非法金融∣非法金融常见手段有哪些?有何表现形式?如何防范?
  社会公众在计划投资某种金融产品时,需掌握必要的金融知识,仔细阅读相关合同条款,不要轻信代理人口头宣传。对于从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务,需要较高的专业知识,而法律规定“参与非法金融活动受到的损失,由参加者自行承担”,因此社会公众要正确地判断自己的抗风险能力,学会如何不被所谓的高回报所诱惑。
防范非法金融∣非法金融常见手段有哪些?有何表现形式?如何防范?
可见,非法金融能严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险, 给自己和家人带来财产损失,具有很大的社会危害性 。
让我们远离非法金融,共同营造和谐安定的生活环境!
防范非法金融∣非法金融常见手段有哪些?有何表现形式?如何防范?
资料整理来源:中国政府网《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》
图片来源:网络

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