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银企直联服务方案

2013-03-05 14:58阅读:
一、产品功能与优势

银企直联是通过互联网或专线连接的方式,使企业的财务系统与我行综合业务系统实现对接,企业无需专门登录网上银行,就可以利用自身财务系统自主完成对其银行账户包括分子公司银行账户的查询、转账、资金归集、信息下载等功能,并在财务系统中自动登记账务信息,免去了以往财务系统、网银系统两次指令录入的过程,提高了工作效率,确保了财务系统与银行综合业务系统账户信息的一致性.目前,我行已经联调成功的软件有: 用友、金蝶、拜特、九恒星、新意、浪潮等财务软件。如果客户使用的财务系统在上述系统之外,需要做相应的财务软件接口联调工作。






二、产品功能与优势

服务内容
子功能
优势
资金结算
单笔转账
系统实时对接大额支付系统,快速高效。
批量转账
1. 可一次提交多笔转账交易,且上传的笔数没有限制,多线程并行处理。
2. 自行选择落地或非落地处理。
对公向对私转账
我行银企直联特色服务,实现对公账户向私人的华夏卡转账.金额、笔数不受限制,且暂不收结算手续费。
集团内部转账
迅速实现集团内部账户间的划转,实时到账、免收手续费。
资金归集
集团公司主动发起模式
集团公司主动发起模式的归集方式由财务软件实现。
银行柜台端日末代为发起模式
银行柜台发起模式的归集方式按照客户与银行签署的协议和相关申请表填写的内容,有全额划转、按比例划转、固定金额划转、留存额度划转。
代发工资

工资发放录入,借款/报销(限基本户)。
查询打印
账户余额查询

账户明细查询

来账信息查询
提供签约账户的来账资金信息,包括日期、来账企业名称、来账账号、来账开户行、摘要等,并可查看包含行内同城、行内异地、大额系统、小额系统和同城交换等多个渠道的来账信息,方便客户对账。
授权功能

依靠财务软件控制,根据财务需求,企业可自行设置多级授权并保留客户超过预约日期30日内的待授权交易。
账务维护和管理

通过直联系统集团公司可查询集团关系下各机构已在华夏银行网上银行系统签约的账户信息,方便维护和管理。
个性功能

系统可以根据客户的个性化需求及客户财务系统的扩展兼容性、单独开发设计实现。




.方案流程:

申请条件:总公司有ERP软件及网银支付模块、总分公司开立华夏银行结算账户并开通企业网上银行。
申请材料: 《业务办理申请书及授权委托书》一式三联、《华夏银行网上企业银行服务协议》一式两份、《华夏银行银企直联服务合作协议》一式六份、《华夏银行公司网银签约账户授权书》一式三联(分公司提供)、相关身份证件(法人代表、经办人、操作员、授权人的身份证原件和复印件)。
办理流程:




四.方案报价:
USBKey工本费:企业网银50/支;个人网银40/
企业网银服务费:200/
银企直联服务费:1.2/
结算费:
转账类型
收费标准
优惠方案
到账时间
本行同城
企业网银
1.2/笔;
免费
实时到账
个人网银
免费
本行异地
企业网银
全国快速:1万元以下(1),收取5元;1-10(10),收取10元;10-50万元(50),收取15元;50-100(100),收取20元;100万元以上按万分之0.2收取,最高200元。
七折优惠;
实时到账
个人网银
按转账金额的1‰收取,不足1元按1元收取,最高收取10元。
五折优惠,最低1元;金卡/白金卡/钻石卡免费
跨行同城
企业网银
全国快速:1万元以下(1),收取5元;1-10(10),收取10元;10-50万元(50),收取15元;50-100(100),收取20元;100万元以上按万分之0.2收取,最高200元。
七折优惠
实时到账
同城普通:1.2/
1/
1个工作日
同城快速:1

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