新浪博客

万通保险5年期GoalAhead美元储蓄保险计划

2025-03-18 20:59阅读:
2018年马云与其友人成立的云峰基金,收购万通保险国际有限公司60%股权而成为第一大股东。


现在万通保险推出 “5 年 GoalAhead 储蓄计划” 产品,该计划限额发售,具备储蓄和保障功能,旨在帮助客户在5年短期内达成美元储蓄目标。


万通保险5年期GoalAhead美元储蓄保险计划



产品特点


缴费灵活:缴付保费年期仅 2 年,可年缴或预缴,预缴保费首年享 12% 保证年利率,且投保无需验身。最低1万美元保费即可投保。


保证回报:保单 5 年期满时,可获取高达已缴保费总额一定比例的保证现金价值(美元保单预缴保费最高达 122.84% ),可选择一次性提取或分期每月领取。


万通保险5年期GoalAhead美元储蓄保险计划



身故保障:


提供两种选择,一是支付已缴保费总额的 105% 或保证现金价值(以较高者为准);


二是若身故保障金额少于保障到期日现金价值,受益人可选择延后至保单期满日收取,金额等同于期满保证现金价值。






保单信息:


保单类别为基本计划,货币单位可选美元或港元,保费固定且保证。


最低保费和最高保费根据投保人年龄有所不同,投保年龄为 0 - 70 岁,保障年期为 5 年。






风险提示:


包含提早退保、通胀、信贷、汇率等风险,提早退保可能导致现金价值远低于已缴保费。


公司信贷问题可能影响保单价值和保障;选择非本地货币保单需承担汇率波动风险。


投保后1年内自杀仅退还保费且无利息 。




案例说明
这是一份关于 5 年期 GoalAhead 储蓄计划的介绍,主要围绕 25 岁的 Jeremy 为 5 年后结婚和置业而选择该储蓄计划展开。


背景信息


Jeremy 打算 5 年后与大学开始交往的女友结婚并购置房产,为此选择了这个储蓄计划,目标是在保单期满时储蓄 250,000 美元 。






缴费方式及金额


按年缴付:首年及次年保费为 107,518 美元,总缴保费为 215,037 美元。


一笔过缴付:首年保费同样是 107,518 美元,因预缴保费有 12% 的保证年利率,第二年预缴保费为 95,998 美元,总保费为 203,517 美元。






保单价值及回报


表格对比两种缴费方式的期满保证回报:


分2年缴付为保费总额的 116.25% (5年投资期满每年收益率约为3.6%)。


一笔过缴付为保费总额的 122.84%(5年投资期满每年收益率约为4.57%) 。


万通保险5年期GoalAhead美元储蓄保险计划



联络我们全球服务秘书组


香港保险咨询微信:852 97975076


香港保险咨询微信:188723870


WhatsApp:852 97975076


苹果iMessage:LiCaiHK@QQ.com


我的更多文章

下载客户端阅读体验更佳

APP专享