【保险公司基金销售资格】保险系基金代销再添员银行仍是代销“王者”
2023-10-13 12:15阅读：
【保险公司基金销售资格】保险系基金代销再添员 银行仍是代销“王者”
冷翠华 证券日报
2023-10-13
基金代销队伍又增加一位“保险系”成员。10月11日，泰康人寿宣布已取得证券期货业务许可证，其证券期货业务范围为“证券投资基金销售”，公司基金销售业务正式起航。
这是在9月份汇丰保险经纪有限公司宣布获得基金销售业务资格之后，又一家保险机构正式涉足基金代销业务。
业内人士认为，保险机构代销基金有业务协同的优势，未来或将有更多机构涉足这一业务，但从目前基金代销格局来看，短期内不会有太大变化，银行仍是代销“王者”。
看中业务协同效应
10月11日，泰康人寿宣布，其已于9月28日取得证监会核发的《经营证券期货业务许可证》。此前，泰康人寿于3月22日获得中国证监会北京监管局发布的行政许可，核准其证券投资基金销售业务资格。至此，泰康人寿财富闭环布局建设再落一子，正式入局证券投资基金销售业务。
泰康人寿表示，将主打专业深度服务，坚持以投资人长期利益为核心，提供 |
“基金+保险”的综合财富解决方案，拥抱寿险新时代。
9月份，汇丰保险经纪有限公司宣布其证券投资基金销售业务资格获得北京监管局批复。汇丰保险（亚太）副主席孙丹莹对记者表示，获批证券投资基金销售牌照后，汇丰私人财富规划业务将专注于“保险+基金”模式，且为寻求财富管理行业的新突破，其正在发展一支具有全方位金融知识和专业财富管理经验的复合型人才队伍。
事实上，部分保险机构在基金销售领域进行了更早布局。Wind数据显示，目前474家基金代销机构中有保险公司及保险中介机构8家。
对于保险系机构入局基金代销市场的原因，排排网财富管理合伙人姚旭升对《证券日报》记者分析道，目前，单纯的保险产品已经无法满足客户的多元化需求，保险机构通过代销基金可以丰富产品结构，实现从销售到投顾服务的转型，为客户提供更有价值的综合性资产配置服务，在更好满足客户资产配置需求的同时，进一步增强客户黏性。
“保险系”代销份额尚小
对于保险系机构代销基金的优势和不足方面，姚旭升认为，其分别体现在两个方面。从优势来看，保险机构拥有现成的销售队伍和海量的客户资源，获客成本低、效率高；同时，保险机构有较强的风险管理能力，客户更容易产生安全感与信任感。从不足来看，则主要体现在专业能力上：一方面，基金代销的核心是要把对的产品卖给对的客户，这需要很强的专业知识支撑；另一方面，市面上基金产品数量众多，策略类型也非常丰富，要做到优中选优，同样需要很强的专业能力。
根据中国证券投资基金业协会的统计数据，从基金代销市场占有率来看，截至二季度末，基金代销百强榜前十中并无保险机构，而银行则占据6席，此外，券商和独立基金销售机构各占2席。
事实上，在上述基金代销百强榜单中，仅有中国人寿和玄元保险代理有限公司两家保险系机构跻身榜单，此外则为25家银行、51家券商及22家独立基金销售机构。
业内人士认为，尽管当前入局基金销售的保险机构逐渐增加，但其所占市场份额较小，如何更好发挥保险和基金的协同效应还有待进一步观察。
姚旭升认为，基金产品的投资具有复杂性和专业性，传统的销售模式已经很难满足客户的投资需求，买方投顾模式逐渐兴起。第三方基金销售机构具有独立性和客观性，和传统代销渠道相比，更加具备发展买方投顾的基因，其可以从客户的利益角度出发，运用专业的投研服务帮助客户筛选基金，改善客户的投资体验，达到合作共赢的效果。未来，第三方基金销售机构应该把更多的资源放在投研和服务上，通过优质服务在市场竞争中形成自身优势。
资料来源：
保险系基金代销再添员 银行仍是代销“王者”
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