湖南小贷牌照变更审批和备案流程详解，附要求、流程及申请材料
2023-10-16 18:40阅读：2,103
孟凡富
湖南小额贷款公司变更涉及审批和备案两部分内容。为此，笔者根据小贷牌照申请服务的经验及对湖南小贷牌照监管政策的理解，整理了湖南小贷款牌照变更审批和备案要求、审批流程、申请时间、申请材料如下：
一、 变更审批事项、申请材料及审批时间
(一)
审批变更事项及审批流程
湖南小额贷款公司的下列事项发生变更，应当逐级报省地方金融监督管理局批准：
1.
合并、分立；
2.
减少注册资本；
3.
变更业务范围和经营区域；
4.
变更控股股东、实际控制人。
县级地方金融监督管理部门应当自受理之日起20日内出具审查意见，连同申请材料报市级地方金融监督管理部门；市级地方金融监督管理部门应当自受理之日起20日内出具审查意见，连同申请材料报省地方金融监督管理局；省地方金融监督管理局应当自受理之日起20日内书面批复，并抄送公司住所地市级地方金融监督管理部门。小额贷款公司应当凭批复文件到当地市场监管部门办理变更登记。
(二)
变更事项及申请材料
1.
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小额贷款公司申请合并、分立，应当提交下列材料：
（1）
申请报告；
（2）
股东会决议；
（3）
合并或者分立协议；
（4）
清查核资报告；
（5）
债权债务处理方案；
（6）
资产分配方案；
（7）
法律、行政法规和国家规定的其他材料。
2.
小额贷款公司申请减少注册资本的，应当提交下列材料：
（1）
申请报告，应当载明减资理由；
（2）
股东会决议；
（3）
减资后的股东权益、债权人权益安排；
（4）
修改后的公司章程或者章程修正案；
（5）
公司资产负债表及财产清单；
（6）
债务清偿或者债务担保情况说明；
（7）
减资公告；
（8）
法律、行政法规和国家规定的其他材料。
3.
小额贷款公司申请变更业务范围和经营区域，应当提交下列材料：
（1）
申请报告，内容载明变更事项；
（2）
股东会决议；
（3）
修改后的公司章程或者章程修正案；
（4）
上一年度公司财务审计报告；
（5）
法律、行政法规和国家规定的其他材料。
4.
小额贷款公司申请变更公司控股股东、实际控制人，应当提交下列材料：
（1） 申请报告，内容载明变更事项；
（2） 股东会决议；
（3） 股权变更方案；
（4） 股权转让协；
（5）
股权受让方基本情况，提供企业营业执照副本复印件、最近2个会计年度审计报告原件、纳税证明、企业征信报告、无重大违法违规行为承诺书；
（6） 出资承诺书；
（7）
股东出资需经授权或者履行审批程序的，需出具上级主管部门同意其出资的批复原件；
（8）
入股来源说明，包括但不限于相关合同、入账凭证、记账凭证等；
（9） 股东关联情况说明等材料；
（10）
法律、行政法规和国家规定的其他材料。
小额贷款公司100%变更股权，应当按照新设小额贷款公司有关要求提交材料，逐级向省地方金融监督管理局申请批准。
(三)
涉及主要股权变更的，对主要股东要求
小额贷款公司涉及股权变更的，按照小额贷款公司应当具有合理的股权结构要求，受让主要股东应当为企业法人，持股比例不得低于50%。单一股东持股比例不得低于5%。受让主要股东股权在小额贷款公司2年内不得转让，一般股东1年内不得转让。
小额贷款公司受让主要股东应当符合下列条件：
（1）
企业信誉良好、经营管理规范、实力较为雄厚，最近2年内无重大违法违规行为和严重不良信用记录；
（2）
具有健全的公司治理结构、内部控制和风险管理制度；
（3）
申请前1个会计年度净资产须超过其对小额贷款公司出资额的3倍，资产负债率不高于60%，权益类投资余额不超过其净资产的50%（合并会计报表口径，含本次投资资金）。申请前连续2个会计年度盈利且净利润总额在人民币1千万元以上，并有与其利润相对应的合法纳税记录。
在自贸区等重点支持领域发起设立小额贷款公司，或者由脱贫地区企业法人作为主要股东（主发起人）在当地设立小额贷款公司，条件可以适当降低，但申请前1个会计年度净资产须超过其对小额贷款公司出资额的1.5倍，申请前连续2个会计年度盈利且净利润总额在人民币5百万元以上，并有与其利润相对应的合法纳税记录。
二、 备案事项及备案申请材料
(一) 备案事项、流程及时间
小额贷款公司的下列事项，应当自分支机构设立之日或者相关事项变更之日起30日内逐级报省地方金融监督管理局备案：
1.
设立分支机构，包括分公司、营业部、办事处等；
2.
变更名称、住所或者主要经营场所；
3.
增加注册资本；
4.
变更董事、监事、高级管理人员；
5.
除变更控股股东、实际控制人以外的其他股权变动事项
6.
省地方金融监管局规定的其他备案事项。
(二) 备案申请材料
备案应当提交营业执照副本复印件、股东会决议、变动事项相关材料、市场监管部门变更登记相关材料。
1.
设立分支机构，应当提交经营场所所有权或者使用权证明文件复印件等材料。
2.
增加注册资本，应当提交由符合要求的会计师事务所出具的验资证明、股东增资资金来源说明等材料。
3. 股权转让时：
（1） 股权变更方案；
（2） 股权转让协；
（3） 股权受让方基本情况
1)
股东为企业法人的，提供企业营业执照副本复印件、最近2个会计年度审计报告原件、纳税证明、企业征信报告、无重大违法违规行为承诺书；
2)
股东为其他组织形式的，提供营业执照副本复印件、最近2个会计年度审计报告原件、纳税证明、征信报告、无重大违法违规行为承诺书；
3)
股东为自然人的，提供身份证明、征信报告、无重大违法违规行为承诺书、个人财产性收入的相关证明材料（货币资金应当提供近六个月的银行账户、理财账户、股票账户等账户流水）。
（4） 出资承诺书；
（5）
股东出资需经授权或者履行审批程序的，需出具上级主管部门同意其出资的批复原件；
（6）
入股来源说明，包括但不限于相关合同、入账凭证、记账凭证等；
(三) 涉及一般股东变更的，对一般股东要求
1.
受让自然人作为一般股东，应当符合下列条件：
（1）
有完全民事行为能力，有良好的社会声誉和诚信记录，无重大违法违规行为；
（2）
非党政机关、人民团体、国有企事业单位及金融机构在职人员；
（3）
个人权属清晰且无争议的自有现金类资产超过出资额的2倍。
2.
受让企业法人或者其他社会组织作为一般股东，应当符合下列条件：
（1）
有良好社会声誉、诚信记录和合法纳税记录，无重大违法违规行为；
（2） 其他社会组织应当具有对外投资资格；
（3）
财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；
（4） 有较强的资金实力和经营管理能力；
（5）
净资产须超过其对小额贷款公司出资额的2倍。
三、 换证
小额贷款公司因变更事项需要更换小额贷款公司经营许可证的，由省地方金融监督管理局换发新证。
四、 总结
大家在小贷牌照申请及并购过程中，如有不详，请致笔者，共同探讨，可提供小贷牌照申请、并购及股权变更等服务，请致本文笔者老孟18515359890（WX）
