财富管理≠资产管理

财富管理≠资产管理

证券时报
2023-03-10 04:50证券时报官方帐号,优质财经领域创作者
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近年来，财富管理业务发展一路狂飙，一些以家族办公室、实体经营为名，行财富管理之实的机构，由于展业模式上的迷惑性，未被纳入资产管理行业的强监管进程。要想祛除各类财富管理机构的表面迷惑性，首先需要厘清财富管理与资产管理的差异，二者虽在业务上存在承接和互动关系，但实质却各有侧重。


“财富管理与资产管理之间的业务流程存在承接、产品功能存在交集，我们经常将资产管理和财富管理混在一起探讨，但二者在模式上仍有差异。”全国人大代表、重庆农商行董事长谢文辉对证券时报记者表示。


具体来看，财富管理的核心任务是将客户不同形式的财富，通过财务规划、投资管理、财产保管、处置、传承等程序和服务，实现保全、保值和增值；资产管理则更强调金融机构接受投资者委托，对受托的财产进行投资和管理，并获取投资收益的金融服务。


同时，开展财富管理的全流程本质是客户关系的管理和维护，更强调“以客户为中心”；资产