2022年河北张克锋律师事务所典型案例之
——银行卡解冻之路
张宝全
一、案情简介
2022年4月，林某发现其名下一张银行卡被某市公安局冻结，但是冻结了很久一直没有民警去联系他，其本人也不知冻结原因。如果说是法院冻结，可能是因为民事纠纷，原告申请法院查封，但是公安机关冻结账户，一般是涉及到刑事犯罪行为。
林某几经周折，在2022年11月底找到了河北张克锋律师事务所张克锋等律师。
二、律师代理
本所律师接受委托后，立即按照当事人提供的冻结机关信息，联系到市公安局，经过了解，该卡系某县公安机关冻结。律师又与县局办案人员取得联系，办案人员表示，陈某的银行卡牵涉到了一个跨境地下钱庄案件，目前处于侦查阶段，具体案件情节不能透露。承办律师通过与办案民警多次沟通，最终将问题聚焦到其中四笔交易。
根据陈某回忆，这四笔交易系陈某在境外买车时，外币不够，其中一部分车款以人民币的形式转到指定账户，该账户持有人再将相应外币转到陈某的境外账户。至此，案件情况基本明朗，陈某未经国家指定机构进行外汇买卖，违反了《外汇管理条例》，一般是行政处罚，但并未达到刑事犯罪的程度。为了尽快解封涉案银行卡，承办律师将相关证据进行了汇总，前往办案单位，与民警进行沟通，并提交解封申请书。最终办案民警采纳了律师的意见，12月30日，陈某反馈说涉案银行卡已经解除司法冻结。本案历时一个月，成功为当事人解除了司法冻结。
三、办案小结
根据律师查阅的案例显示，近几年国家对地下钱庄、非法买卖外汇的行为打击力度与日俱增，首先这种跨境地下钱庄
——银行卡解冻之路
张宝全
一、案情简介
2022年4月，林某发现其名下一张银行卡被某市公安局冻结，但是冻结了很久一直没有民警去联系他，其本人也不知冻结原因。如果说是法院冻结，可能是因为民事纠纷，原告申请法院查封，但是公安机关冻结账户，一般是涉及到刑事犯罪行为。
林某几经周折，在2022年11月底找到了河北张克锋律师事务所张克锋等律师。
二、律师代理
本所律师接受委托后，立即按照当事人提供的冻结机关信息，联系到市公安局，经过了解，该卡系某县公安机关冻结。律师又与县局办案人员取得联系，办案人员表示，陈某的银行卡牵涉到了一个跨境地下钱庄案件，目前处于侦查阶段，具体案件情节不能透露。承办律师通过与办案民警多次沟通，最终将问题聚焦到其中四笔交易。
根据陈某回忆，这四笔交易系陈某在境外买车时，外币不够，其中一部分车款以人民币的形式转到指定账户，该账户持有人再将相应外币转到陈某的境外账户。至此，案件情况基本明朗，陈某未经国家指定机构进行外汇买卖，违反了《外汇管理条例》，一般是行政处罚，但并未达到刑事犯罪的程度。为了尽快解封涉案银行卡，承办律师将相关证据进行了汇总，前往办案单位，与民警进行沟通，并提交解封申请书。最终办案民警采纳了律师的意见，12月30日，陈某反馈说涉案银行卡已经解除司法冻结。本案历时一个月，成功为当事人解除了司法冻结。
三、办案小结
根据律师查阅的案例显示，近几年国家对地下钱庄、非法买卖外汇的行为打击力度与日俱增，首先这种跨境地下钱庄