【深度】银保经营，AI不能替代客户经理做的是什么？|睿时企管

在当今这个信息爆炸的时代，AI 技术正以前所未有的速度深刻地改变着我们的生活和工作。尤其是由 deepseek 等引发的 AI 浪潮，更是如同一颗投入湖面的巨石，在互联网领域激起了千层浪。朋友圈里满是关于 AI 的讨论，小视频中也充斥着各种各样对 AI 的解读和应用展示。今天，就让我们从银保销售的视角，来探讨一下 AI 所带来的巨大变化。
AI时代“专业壁垒”神话不再
当科技应用到现实，你会发现曾经你想象的便捷生活，如今已经成为生活中的真实场景。一位忧心孩子病情的母亲，无需再在深夜把高烧的孩子症状匆忙赶往医院，只需打开 deepseek，录入孩子详细症状，就能得到与三甲医院医生处方高度重合的用药建议；创业者面对复杂棘手的股权纠纷，不再完全依赖律师，法律大模型梳理出的解决方案甚至比律师建议还要详实；保险代理人更是体会深刻，只要输入客户的年收入、总资产、负债比等数据，AI 瞬间就能输出一套涵盖重疾、养老、资产隔离的全方位保险方案。
AI 也正以 “知识平权” 的强大力量，以前所未有的态势冲击着金融服务业：
一、金融行业中，信息差开始加速消失。
在过去，产品选择和理财方案配置是专业金融人士的 “专属领地”，普通客户对此知之甚少。在进行资产配置时需遵循的原理、对市场的分析以及对金融产品的优劣判断，都需要专业的理财经理或者资产配置专家来完成，因为做出金融理财方案的前提是具有相对完善系统的金融理财专业知识，这并非人人可及。但如今，AI 工具让一切变得不同。客户只需轻点几下屏幕，将自己的详细信息录入，就可以根据自己的情况自主生成个性化配置方案，再将备选产品录入，即可在AI的帮助下，对比出产品优劣，获取专业方案与产品选择的门槛，已经变得很低。
二、金融行业销售时，客户的决策效率将大大提升。