公司贷款的催收流程
2019-03-15 16:25阅读：
账款催收流程
大家好，欢迎来到马哥聊催收，分享电话催收和贷后管理的知识和技巧，要账不是难事，收款也有策略。今天我们聊一下公司账款催收流程；
一、
账单核对确认
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账单需在每月5日前提交主管检查，并协助跟进，确保在8号前完成核对正式发给客户确认；
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跟进发出账单，要求客户在20日前完成确认工作并告知开票信息
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在30日前将开票信息提交财务进行处理并及时发出
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将发票寄送信息提报客户了解
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提交账单一周内，每两日跟进一次，采用邮件加电话方式
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提交账单2周未确认，每日跟进，采用邮件加电话方式
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2周仍无进展，提报主管进行跟进
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针对部分根据回单结算费用的客户，需在回单完整提交（20日前收齐）后，每日跟进
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针对部分账单确认周期一直延误客户，采用上门沟通方式 
二、
账款催收
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账单确认后，合约规定支付日期前一周，提醒一次；超出合约规定日期，1周内，每两日跟进一次，采用邮件（转发财务盯账邮件）加电话方式
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超出合约规定日期2周，每日跟进，采用邮件加电话方式
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2周仍无进展，提报主管进行跟进
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针对部分账单支付周期一直延误客户，采用上门沟通方式
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超过1月未支付，通知经理级别，寻求协助
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超过2月未支付，通知总经理级别，寻求协助
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超过3月未支付，告知系统锁定无法出库（需征得老板同意）
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仍未支付的，将发送正式的催帐函，对账函，律师函（需征得老板同意）
三、
催收方式
电话催收
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事前准备——做好准备工作，提前想好可能的分歧点、客户的借口以及如何应对等等。搜集对方的性格、爱好、公司状况。
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时机选择——时间一定不要选择周末、月末、上下午快下班时。要选择早晨、周一、月初为好，这样会减少客户推脱的机会。也要注意自己的情绪、心态。
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详细记录——在每一次和客户通话后都要整理详细的记录。在下一次通话时精练的向客户通报上次通话的内容和决定事项，步步为营。
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情绪转移——一直在向客户提醒付款事项，会让其感到厌烦。因此，最好能每次有比较清新的话题切入，以打消客户的意识屏障，由远到近逐渐步入正题。
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获得理解——我们要把自己的难处、尴尬、责任、时限等清楚的告知客户以获得客户的理解。
2. 邮件催收
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称谓——提前了解客户职位、性别，避免出错造成尴尬。
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正文——简洁、规范，注意礼节，语气委婉避免生硬（避免错别字）。
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结尾——鼓励客户进一步与你联系，提醒对方愿意与其进行良好的相互沟通。
PS：如遇邮件内容无法确定，请与直接上级联系，申请协助。
3. 传真催收
传真产生的冲击力容易失去效力并且不具备任何保密性，因此不建议使用。
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